確かに貯金だけじゃお金は増えません。投資でもしないと。
ということで投資の基本を押さえるべく、「はじめての人のための3000円投資生活」で勉強してみた。
老後の心配を払拭するには投資を始めるしかない
年齢を重ねてくると、やっぱり老後が気になる。年金だけで暮らせるのか、家のローンは払い終えるのか・・・。
銀行に預けても利息は微々たるもん。今後、預ければ預けるほど、逆にお金が減っていく時代にならないか心配。やっぱお金を増やすには投資かな。投資は早ければ早いほどいいですからね。
無知で投資を始めてもよろしくない
投資は大事なお金を使う。なので無知な状態で始めるほど怖いことはない。そこで、投資初心者でも分かりやすそうな「はじめての人のための3000円投資生活」を読んでみた。
投資経験がなくても、貯金がなくても誰でも簡単に始めることができて、お金も増える方法というふれこみ。4000人が大成功したらしい。
基本はバランス型の投資信託
オススメの基本の投資は「バランス型の投資信託」だそうです。「バランス型の投資信託」は、日本の株式・債券、外国の株式・債券がバランスよくパッケージされた投資信託。
たくさんあるバランス型投資信託の中で、オススメは「世界経済インデックスファンド」（三井住友トラスト・アセットマネジメント）とのこと。
投資金額は、毎月3000円、分配金は再投資でOKで、後はほったらかし。
お！なんとなく簡単。
インデックスファンドもオススメ
バランス型投資信託は、手数料が高いのがデメリットとのこと。手数料を抑えたいならば、「インデックスファンド」がオススメだそうです。
コツとしては「日本株式」「日本債券」「外国株式」「外国債券」の4種類のインデックスファンドを必ず一つずつ持つこと。
オススメの割合は、現在の日本と世界の経済状況を踏まえると、
日本株式：外国株式：日本債券：外国債券＝15：45：20：20
だそうです。
金融機関のオススメ商品は、実はオススメではない
銀行とか証券会社がオススメする投資の商品は、お得な商品っぽいですが、絶対に手を出さない方が良いらしいです。実は金融機関はお客が儲かるような商品はすすめず、自分達が手数料などで儲かる商品を売りたがるのだとか。
やっぱり、なんかあくどいなぁ・・・。昔から信用してないけど。
まとめ
タイトルは「はじめての人のための3000円投資生活」ですが、月に3000円投資するだけで、1000万円以上の資産が形成できることは難しそう。3000円の投資から始めて、投資に慣れてから、投資金額を徐々に上げて資産を増やすって感じ。
ただ何も始めないことには、資産はまず増えません。投資を始めるきっかけとしては、最適な投資の本だとオススメできます。
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